兴业银行宁德分行成功阻止一起网络诈骗

日前，在福建宁德，一名年轻女子（以下称Z女士）走进兴业银行宁德蕉城支行营业大厅，表示有一笔转账业务急需办理，但手机银行转账限额已达上限。17点10分，营业网点已停止对外服务，部分业务已扎帐无法办理。Z女士一边看手机一边忐忑地说：“今天这笔3万元一定要转给对方”。

厅堂工作人员耐心解释到“因柜台现已扎帐，您只能明天再来，到时我们优先给您办理，您看可以吗”？但她表现出慌张的样子说：“对方一定要今天转，不然之前转入的投资本金就没有了！”还给工作人员看手机上的聊天信息。这时工作人员发现该聊天信息不在微信上而是在一个“刷单APP”上，立刻察觉到异常，叫来了营业厅主任。凭借日常培训掌握的知识和多年的工作经验，营业厅主任对电信网络诈骗的手段和典型案例非常敏感，当即怀疑客户Z女士遭遇了电信诈骗。经过问询了解到该女子是通过微信进入了一个所谓返现群，该群群主多次在群里发布消息称只要在家用手机刷单，就能够有“红包返现”。接着引导该女子下载“天悦訫”的刷单APP，并立刻解散了微信群。前期该女子已通过转账方式向“天悦訫”APP打款共计1万元，确实也通过APP操作收到红包返利。该诈骗团伙得知Z女士还有一笔3万元的存款后，便利诱其再次投资，承诺给以高额返利，还暗示她若不继续投资前期转入平台的本金将无法退还。

营业厅主任了解到情况后，立刻开展劝导工作，告知该客户此软件是一个诈骗APP，并及时与其家属取得联系。工作人员第一时间向支行负责人进行了汇报。支行负责人强调，一定要做好客户劝导工作，并安排联系辖区民警到网点协助破案。工作人员随即拨打“110反诈中心”报警电话。

随后，家属也到达网点与工作人员一同安抚客户，引导客户通过打印交易明细、手机信息截屏等方式留存相关信息，以供案件使用。下午17：55分，辖区公安民警到达营业厅，通过简单问询后，便陪同女子、家属乘坐警车，一同返回公安局做进一步调查。

近年来，随着互联网技术的不断发展，电信诈骗手段让人防不胜防，兴业银行宁德分行始终高度重视电信网络诈骗金融知识宣传。整个事件处理过程中，支行工作人员快速反应，妥善处置，通过警银联动，及时阻止一起诈骗转账，挽回了客户资金损失。接下来，分行将继续落实好金融知识宣传义务，不断提高客户辨别和防范电信诈骗的意识，不给犯罪分子可乘之机，共同守住老百姓的“钱袋子”。