警银联动构筑反诈“防火墙”

近期，兴业银行宁德分行发现一起“出租出借账户”案例，银行工作人员与公安机关通力合作，查清案件始末。

2022年9月某日兴业银行宁德分行接到反诈中心来电，提示分行辖内某网点一对公账户发生大量可疑交易，急需对账户进行管控并对此情况进行调查。支行于当日下午安排工作人员上门调查，但该公司营业场所大门紧锁。工作人员立即拨打法人电话，其法人章某某回复让银行工作人员次日再上门回访。次日客户经理再次上门回访时，营业场所正在营业中，随后工作人员要求章某某前往支行网点配合了解情况。经过进一步调查了解到，章某某拥有一家****文化传媒有限公司，公司主营网络直播，近期想将业务移至抖音，需要大量资金，所以在网上搜索贷款字样，按照搜索的结果添加了陌生人QQ。对方称需要借用对公账户操作并可以免费刷流水，只需抽取贷款金额的1%。章某某为了快速筹措资金，便轻易将账户网盾交予对方，由对方来操作该账户。了解情况后，网点立即拨打110报警，随后法人被公安机关带走。后续该对公账户被公安部反诈中心列为对公涉案账户，章某某也将承担相应的责任。

2022年以来，兴业银行宁德分行以警银协作机制为契机，完善柜面劝阻，形成联防联控合力。通过与当地公安机关建立银警联审机制，强化对可疑开户人员的联动甄别。不断加强开户审核，审慎为客户开通非柜面业务功能，并在出现可疑情形时及时向有关部门反映。努力提升员工专业工作能力，培养员工高度的警惕性、敏锐的防诈意识，实现警银联动敏捷反应机制，共同构筑防赌反诈“防火墙”，遏制新型犯罪活动，净化社会环境，切实守护好人民群众的“钱袋子”。

下阶段，兴业银行宁德分行将持续开展反诈拒赌相关宣传，积极主动立足辖区特色，丰富渠道做好宣传工作，实现宣传形式多元化。通过网点阵地宣传、媒体渠道宣传、户外现场宣传等形式，向大众推送反诈拒赌相关知识，形成批量化、全覆盖的宣传效果。

兴业银行宁德分行温馨提示：出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户是违法犯罪行为，影响单位或个人信用记录，且需要承担相应的法律责任。人民群众须守好身份信息，拒绝出租、出借、买卖银行账户。