工行宁德周宁支行成功拦截一起疑似出租出借银行卡事件

近日，中国工商银行宁德周宁支行成功拦截一起疑似出租出借银行卡事件，有效防范了银行卡非法使用，保障了客户资金安全，为守护金融安全再添实践案例。

当日，一对母子走进工商银行宁德周宁支行营业大厅，母亲要求为其刚满18周岁的儿子办理银行卡。在业务办理过程中，大堂经理询问本人办卡用途，客户表示自己在机关单位上班，办理银行卡用作工资卡，但对具体哪个单位回答模糊、言辞闪烁，表示为机密单位无法告知，随后便出门拨打电话给所谓“同事”，询问应如何回答银行工作人员问题，通话时神情紧张、遮遮掩掩。大堂经理见状转而问其母亲实际开卡用途及工作单位，客户母亲情绪激动，无法说出具体工作单位，只说在县政府上班。客户通话结束后告知大堂经理，自己在福州市纪检机关工作但无法出具工作证明，而客户在办卡填单用途一栏中填写“个人日常使用，还未正式上班”。

两人言语表述与表格填写内容互相矛盾，这一情况引起了大堂经理的警觉，大堂经理迅速将情况报告网点负责人并启动风险核查机制。大堂经理与客户耐心沟通，细心讲解《银行卡业务管理办法》中关于出租、出借银行卡的禁止性规定及法律风险，网点负责人通过警银联审核查客户信息，并告知公安机关异常情况。

公安机关迅速出警，经综合研判，确认该客户办卡行为符合疑似出租出借特征，遂对客户及其母进行口头教育，告知暂不予受理本次银行卡办理业务，并提醒其妥善保管已有的银行卡，切勿因一时利益而参与出租、出借、出售银行卡等违法活动。客户及其母表示理解，并承诺将配合银行做好账户管理。

此次成功拦截疑似出租出借银行卡事件，充分彰显了该行工作人员高度的责任心和敏锐的风险防范意识。该行网点负责人表示，该行将持续秉承“以客户为中心”的服务理念，不断强化风险防控措施，加强与公安机关等部门的协作联动，持续提升金融服务水平和风险防范能力，为客户资金安全保驾护航。（工行宁德周宁支行 张柳桥、谢韶锋）