兴业银行宁德分行牵头落地全国版资金池新政颁布后福建省内首单本外币一体化资金池

近日，在国家外汇管理局福建省分局、国家外汇管理局宁德市分局的指导下，兴业银行宁德分行作为牵头主办行，成功获批青拓集团有限公司跨国公司本外币一体化资金池项目，并落地资金池项下首笔境外放款业务。这是中国人民银行、国家外汇管理局发布《关于跨国公司本外币一体化资金池业务有关事宜的通知》（银发〔2025〕251 号）后，福建省内首单获批的本外币一体化资金池项目，标志着全国版资金池新政红利在八闽大地率先落地见效。

2025年12月26日，人民银行、外汇局在总结前期试点经验基础上联合发布《通知》，决定在全国范围内推广跨国公司本外币一体化资金池业务。该业务支持跨国公司集中运营管理境内外本外币资金，开展资金归集和余缺调剂、经常项目资金集中收付和轧差净额结算。

《通知》主要从三方面释放政策红利：一是建立本外币一体化资金池政策框架，将本外币资金池业务纳入统一管理，鼓励企业以本币开展资金池业务，并由各地外汇局分局“一个窗口”对外办理备案登记，减少企业“脚底成本”；二是便利跨国公司跨境归集划转资金，设定与资金池成员企业所有者权益相挂钩的外债和境外放款集中额度，支持企业在额度内自主高效调配资金；三是强化事中事后监督管理，切实防范跨境资金流动风险。

新政落地，企业获得感实实在在。通过集中管理和统一调度，集团可大幅减少资金沉淀、提高整体周转率，跨境资金调拨由过去数天缩短至实时完成；无需分设多套账户体系，账户管理费用、跨境汇兑成本和财务操作成本明显下降；资本项目收入支付无需逐笔提供合同、发票等证明材料，业务办理更加简便高效；更重要的是，企业得以构建全球财资管理体系，统筹境内外头寸、灵活调剂余缺，有效降低汇兑风险，为海外布局提供稳定、低成本、高效率的资金保障。

此次项目落地，是兴业银行与青拓集团多年深耕合作的又一硕果。早在新政征求意见稿阶段，兴业银行宁德分行便主动靠前、谋定先行，第一时间组建专业团队上门路演、深度解读政策，凭借过硬专业实力赢得企业充分认可，确定担任项目唯一牵头主办行。新政正式下发后，分行协助企业第一时间启动项目备案申报；项目获批后，分行迅速完成账户体系搭建、银企协议签署等落地准备工作，随即落地资金池项下首单境外放款业务，实现政策红利向企业效益的快速转化。

“本外币一体化资金池让集团境内外资金实现了‘一盘棋’调度。" 青拓集团财务负责人表示，集团海外项目多、跨境资金流动频繁，如今借助资金池，集团可实时归集境内外成员企业资金、灵活调剂余缺，海外项目建设与经营周转的资金保障更加有力，汇兑成本和财务费用进一步下降，企业对全球化发展的信心更足了。

作为全国版资金池新政在福建的标杆示范案例，这也是兴业银行深化跨境金融服务、护航企业高水平 “走出去” 的又一实践成果。兴业银行宁德分行有关负责人表示，下一步将牢牢把握寰球司库合作机遇，持续发挥跨境金融专业优势，为跨国企业提供 “看得清、管得住、调得动、算得精” 的全流程资金管理服务，全力打造跨国企业财资管理服务标杆，在服务实体经济、助力福建高水平对外开放中展现兴业担当、贡献兴业力量。