建行寿宁支行警银联动成功拦截涉诈资金

近日，建设银行寿宁支行通过柜面风险识别与“警银联动”机制，成功拦截一起涉诈资金转移案件，为群众挽回经济损失19万余元。

当日，一名客户来到建行寿宁支行柜台，要求支取大额现金。值班授权经理与经办柜员在系统核查中发现，该客户存在异地取现、试探性交易、资金来源模糊等多重异常，账户交易行为明显异于常规。凭借日常反诈经验，工作人员综合研判后认定该笔取现风险较高，当即出具联审单，耐心引导客户前往反诈中心核实后再行办理。

当日16时25分，经办柜员重新排查账户明细时敏锐发现，该客户在中午离开网点后，短时间内前往其他县市取现大额资金。这一短时间跨地区取现的异常行为引起网点高度警觉。经办柜员第一时间上报营运主管，经进一步研判，确认该客户不仅短时间内跨区域频繁取现，且始终无法对资金来源及取现用途作出合理解释。网点当即判定该笔交易高度疑似涉诈资金转移，迅速启动“警银联动”应急预案，第一时间联系公安机关介入核查。

接到线索后，寿宁县公安局反诈中心民警迅速赶赴现场开展落地核查。在建设银行寿宁支行的紧密配合下，成功拦截被骗资金19万余元。日前，寿宁县公安局反诈中心向建行寿宁支行通报了案件后续进展，对该支行敏锐识别异常情形、严格执行“警银联动”机制、成功协助拦截涉诈资金的做法予以充分肯定。

此次成功拦截，建行寿宁支行从风险识别，到果断处置，层层把关、环环相扣，以实际行动守住了群众的“钱袋子”。该支行将持续抓好打击治理电信网络诈骗违法犯罪工作，密切配合公安机关开展联防联控，坚决切断违法犯罪资金链，切实保障人民群众的财产安全。