警银联动，成功拦截多起涉诈案件——兴业银行宁德蕉城支行守护群众“钱袋子”

近年来，电信网络诈骗犯罪手段不断翻新，严重威胁人民群众财产安全和社会金融秩序稳定。兴业银行宁德蕉城支行始终高度重视“断卡”工作，深入贯彻落实国家关于打击治理电信网络诈骗的决策部署，积极践行金融安全主体责任。通过构建“内部培训强能力、外部宣传筑防线、警银联动聚合力、柜面识别控风险”的全方位反诈格局，全力守护人民群众财产安全，取得了显著成效。2025年以来，蕉城支行持续深化警银协作机制，成功拦截多起涉诈案件，受到宁德市蕉城区人民政府打击治理电信网络诈骗工作协调机制办公室通报表扬。  

2025年6月14日上午，客户吴某到兴业银行宁德蕉城支行网点申请解除账户管控，称需取现偿还小额网贷欠款。工作人员查询系统发现其账户为“潜在受害人保护（只收不付）”管控状态，立即提高警惕。经耐心询问，吴某承认此前通过支付宝提现至银行卡后，多次向网贷平台指定的陌生人员转账，且明确表示不认识对方。支行工作人员结合反诈宣传折页剖析骗局特征，帮助吴某认识到涉嫌诈骗的风险。吴某表示担忧个人信息遭网贷平台泄露报复，工作人员当即明确告知：“凡要求向个人账户偿还网贷均为诈骗，警方是追回资金唯一合法渠道，个人信息威胁是诈骗分子常用话术”。为保护客户资金安全，工作人员一边安抚客户，一边立即采取措施，继续维持账户管控状态，暂缓解控取现还款的申请，同时联动反诈中心报警核查。客户在工作人员的劝说下，也主动前往反诈中心报案。此次处置成功拦截账户余额取现，避免客户资金进一步损失，并推动警方介入调查资金链。

2025年6月19日中午，艾女士前往兴业银行宁德蕉城支行办理账户解控业务。经系统核查，该账户的管控原因为受害人保护。柜员通过交易流水查询发现，艾女士于6月16日至17日期间，先后向多个陌生个人账户转账1000元、2000元、6799.98元、7999.99元不等。经询问得知，艾女士系为协助“微信解控”进行转账，并轻信对方承诺资金将原路返还。经进一步核查，其支付宝、微信账户亦存在异常转账记录。 鉴于转账对象均为陌生人且金额呈递增趋势，支行柜员敏锐判断艾女士正面临电信网络诈骗风险。随即向艾女士详细说明“微信解控无需预先转账”的反诈常识，通过反诈宣传折页进行案例警示，并指导其拨打96110反诈专线咨询，同时协助下载“国家反诈中心”APP。为最大限度保障群众财产安全，柜员第一时间将可疑情况通报当地反诈中心，并建议艾女士前往反诈中心作进一步核查。目前，艾女士账户持续保持管控状态，此次及时预警成功避免其遭受更大经济损失。  

兴业银行宁德蕉城支行以高度的责任心和使命感积极参与打击治理电信网络诈骗违法犯罪活动，推动警银联动协作，及时拦截涉案资金，避免群众财产损失。下一步，支行将继续针对周边企业、社区群众开展反诈宣传，不断提升员工识诈、防诈、反诈能力，守好柜面的第一道防线。同时持续深化警银协作，充分发挥金融机构职责，全力守护好人民群众的“钱袋子”，用实际行动践行“全民反诈、守护平安”的社会责任！