建行周宁支行破局防诈筑防线 守好群众“钱袋子”

近日，一名退休大爷来到建行周宁支行柜台，欲办理转账业务，柜员得知大爷提供的是他行借记卡，且无法告知对方开户行，遂提醒大爷，需向收款方确认开户行后才能办理转账，避免因信息不全导致业务失败。

十余分钟后，大爷再次来到柜台，却提出更换转账对象。这一变动立刻引起柜员警觉，她当即追问：“您怎么换了收款方？是否认识新的转账对象？”大爷坦言不认识新收款方，仅称“让我转账的人认识他，我们经常有资金往来，没问题的”，沟通期间，大爷频繁查看微信消息，还不时念叨“我们是一个组织，这笔钱是用于国家扶贫项目，有文件证明”，并让柜台放心办理。

为确保大爷资金安全，柜员建议其与“组织联系人”通微信电话确认真实性。电话中，对方听闻银行需核实，竟误导大爷“可能是跨行转不了，你取现金去汇款”。这一系列反常言行让柜员判断此事大概率涉及诈骗，她立即呼叫主管和大堂经理到场协助审核。

三人一同查看大爷微信聊天记录，发现其中不仅有多次“购课”记录，还有大量向不同二维码扫码付款的痕迹，经进一步问询，大爷透露，他已持续向该“组织”汇款一年半，若一个二维码无法付款，对方就会提供新的二维码，而他始终坚信这个“扶贫项目”是真实的。

确认存在诈骗嫌疑后，建行周宁支行第一时间联系公安机关。等待民警到场的间隙，柜员一边以“跨行转账流程较复杂，需要时间核实信息”为由稳住大爷，避免其因焦躁离开或被对方进一步蛊惑，一边耐心询问大爷与“组织”的相识经过，收集更多线索。

期间，柜员始终保持专业沟通，安抚大爷情绪，拖延时间等待民警介入。最终，民警到场核实，确认该“扶贫项目”实为骗局，成功阻止此次转账，为大爷避免了财产损失。

次日上午，建行周宁支行刚开门营业，大爷再次上门，称自己的银行卡无法使用，怀疑被银行冻结，要求立即解冻并汇款。建行员工一看是昨日那位大爷，便耐心向大爷重申：“昨天民警已经核实，那个平台是诈骗的，您千万别再相信了，不能再往里面汇款了。”

但大爷仍执迷不悟，以“我转了一年半，平台还在，肯定没问题”为由，坚持要解卡汇款，还主动出示微信聊天记录。柜员查看后发现，对方竟在微信里教唆大爷：“你就去银行取现汇款，如果银行不给你取，你就投诉他们，不取现是违法行为。”

经过工作人员反复耐心解释，成功劝退大爷。工作人员严格落实反诈中心资金保护要求，再次守住了风控防线。

从首日慧眼识骗局、联动警方阻骗，到次日坚守原则、耐心劝解执迷老人，建行周宁支行员工以高度的责任心、敏锐的风险意识和专业的服务态度，践行了金融机构守护客户资金安全的职责，用实际行动诠释了“尽职尽责”的职业担当。