建行宁德分行深入开展 “合规管理深化年”活动

为持续提升合规管理水平，进一步提高全行员工的合规意识，建行宁德分行从加强业务培训、深化合规文化宣导、强化过程管控三方面入手，引导全行员工从“要我合规”逐步向“我要合规”转变，营造良好的合规文化氛围。

“人人知规”学起来

“同志们，空余时记得上网练练习题，快考试咯。”

尽管已是下班时间，可宁德分行营业部营业厅里还是十分热闹，大家正在积极地上网练习，以迎接每月的网络业务测试，这里正在悄然掀起一股学习热潮。

为进一步促进柜面人员的业务学习，提升业务素质，宁德分行各条线、各支行纷纷开展“每月一课”和“业务知识月月测”系列活动。如房金部将违规警示教育与部门日常例会相结合、与基层个贷窗口晨会、周会相结合，与各类业务培训相结合，有效传导至基层机构和客户经理；营运管理部多形式开展员工合规教育活动，定期开展业务学习，及时传达贯彻新制度、新业务，避免“无知违规”的发生；个人金融部“业务知识月月测”则是根据每月培训重点及最新文件相关要求确定每月考试内容，并下发题库供员工练习，考试不合格者当场补考，确保人人过关。

业务学习日常化、理论学习常态化、调查研究深入化、分析讨论经常化，全辖每位员工都感同身受。通过业务培训、网上答题、参加线上警示教育案例等方式，分行大力培育内控合规文化，使员工充分理解和熟练掌握业务操作规程和各项制度，有效强化员工对规章制度的操作能力。

“我要合规”动起来

“今天，我演讲的题目是《让合规文化常驻心间》，我是今年刚入行的新行员，新员工岗前培训时，担任讲师的省行老总们就明确告诉我们，银行是个高风险行业，青年员工要认真学习各项业务和规章，形成坚固的心理防线，学会遵守和拒绝……”

这是宁德分行“讲合规，守底线，助发展”演讲比赛中的一幕,参赛选手精神饱满、感情充沛、表达流畅，极富感染力的演讲深深地打动了评委和在场观众，获得了阵阵掌声。

“法律是公平的，任何以身试险、以身试法的人，任何挑战党纪国法威严的人，都必将被绳之以法。”为了让反面案例与先进典型形成鲜明对照，分行还多举措开展形式多样的警示教育活动。如全行上下纷纷组织学习《蜕变——案件警示录》。警示教育片播出后，领导干部纷纷带头谈体会、谈心得。分行还组织工作人员前往监狱进行现场警示教育活动，了解服刑人员的生活起居、技能培训、劳动学习，倾听服刑人员现身说法及忏悔。高墙内外的强烈对比，使现场人员受到强烈震撼和深刻教育。

分行通过多种平台和形式，加强合规理念宣导，在全辖范围开展形式多样主题活动，合规操作意识有如细雨润物无声融入全体员工心里。“我要合规”的氛围已经悄然形成。

“要我合规”管起来

“首先要在晨会、周会上加强员工学习。”

“这个案例启示我们要科学评估借款企业实际控制人管理水平，全方位了解企业主的经营策略，防止企业出现投资冲动，经营规模迅速膨胀……”

这是宁德分行各条线、各支行开展合规大讨论的一幕幕场景，与会人员发言踊跃，气氛热烈。各单位结合近两年本机构内外部审计发现的操作管理层面突出问题，深入开展分析和讨论，全行范围内掀起合规大讨论的高潮。

如果说培训为无知违规扫清路障，业务检查则是检验规章落地执行、督促员工“要我合规”的最有效手段。分行积极采取条线检查、专项检查、滚动排查、突击检查、员工行为排查等现场检查方式，充分利用稽核系统、柜面监测系统、检查监控录像等技术手段，开展员工大走访活动。不定期抽查员工考勤记录、工作文件以及监控录像等相关资料。通过家访、走访的形式，了解员工生活近况、家庭情况、思想动态等，把员工行为动态管理真正做到实处。

分行重点查找制度漏洞、环节缺陷，举一反三，深刻剖析，对检查存在的屡查屡犯、此查彼犯问题，有针对性制定措施，杜绝此类问题的反复发生；加强审计结果应用，充分利用审计意见、审计简报反映的问题，总结吸取教训，落实整改问责。坚持“有问题、必问责”的原则，特别是对整改不到位、整改不力、屡查屡犯等行为，严格追查，加大问责处罚力度，增强问责的震慑和警示作用，通过向“有章不循”“违章操作”等违规行为的机构与个人“亮剑”,有效提高制度执行力,增强了“要我合规”的震摄力。（闽东日报 张杨）