工行宁德霞浦支行积极采取多措施有效防范电信诈骗

近期，不法分子通过多种方式冒名开立银行账户牟利等情况时有发生，同时电信诈骗、网络赌博等新型违法犯罪活动持续高发。为保障市民银行账户、资金安全，进一步提高风险意识，严格证件开户审核，严防冒名开户风险等，宁德霞浦支行多措并举，努力提高外部欺诈风险防控能力。

加强开户业务防范。对于个人客户通过柜面申请开立账户，要了解实际控制账户的自然人和交易的实际受益人，核验开户申请人的有效身份证件或身份证明文件并认真识别客户身份。根据有关规定，对通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，要求其出具辅助身份证明材料，确保个人客户身份基本信息真实、准确，对个人客户通过智能终端申请开户的，要加大人工审核力度，防范冒名开户。

加大柜面大额转账业务风险提示。针对在柜面、智能终端等渠道办理50万元（含）以上非本人账户转账业务的客户，尤其是65岁（含）以上老龄客户，要求柜员认真做好防范电信网络诈骗的相关提示；代办的，要与客户本人电话确认后再予办理。

开展自助渠道无介质存款业务风险学习。为了严防不法分子利用该业务通过“非面对面”方式即可完成存款交易的特点，进行恐怖融资、涉毒、洗钱、涉众类经济犯罪等违法犯罪活动。我行利用晨会进行ATM无卡无折存款业务的客户身份识别及业务风险管控学习。

进行常规化的风险意识教育。每日利用晨会、夕会时间组织柜员学习近期印发的关于进一步加强个人结算业务管理及运行管理风险提示典型风险事件作为员工培训教材，以案说法，警示客观认识风险事件，通过多种形式的培训辅导，使员工能够快速掌握所需业务知识要点，对提高工作效率和防控业务风险有很大的帮助。