把好开户源头关 兴业银行宁德分行成功堵截一起异常开户

疫情防控期间，兴业银行宁德分行不忘加大账户业务风险防范。近日，该行成功堵截一起异常开户事件，有效遏制了不法分子利用该行银行卡进行非法活动的行为。

近日，一位三十岁左右的女子带领四位中年男女到该行营业网点要求开立银行卡。网点大堂经理在审查客户证件时，发现前来办卡的客户均手持新购买的手机卡，且手机卡还未装入手机内。大堂经理发现该异常情况初步判断为“受他人指使开户”，有出租、出借银行卡嫌疑，随即进一步询问客户工作单位等情况，四位中年男女含糊其辞无法准确回答，期间陪同的女子企图代为回答，大堂经理进一步确定了开卡行为的可疑，给予了风险提示，向客户解释出租、出借银行卡属于违法犯罪行为，并拒绝了客户的开户申请。

据了解，兴业银行宁德分行严格执行监管要求，落实疫情防控期间账户业务风险防范要求，在日常工作中绷紧“安全弦”，不断加强员工的业务水平，强化客户身份识别能力，持续做好各类风险防范培训，切实加强账户实名制管理、个人支付信息安全保护，积极建立个人资金保护长效机制，筑牢支付结算安全防线。